Служители на правоохранителните органи от сектора, специализиран в разследването на измами към Главна дирекция „Национална полиция“, реализираха успешна операция, при която бяха закопчани две лица, участвали в незаконна дейност за придобиване на финансови средства чрез подвеждащи схеми от типа „кредитен удар“.
По време на реализацията на оперативните и процесуално-следствените мероприятия активна подкрепа на своите колеги са оказали и екипи от Столичната дирекция на вътрешните работи.
Двамата мъже, които са съответно на 27-годишна и 29-годишна възраст, са приведени в ареста непосредствено след като в техните ръце е била предадена сумата от 49 000 евро. Тези парични средства са били отнети чрез измамни похвати от 48-годишен жител на врачанското село Галиче.
Единият от заподозрените млади мъже е бил локализиран и задържан в района на паркинг в непосредствена близост до метростанция „Надежда“ в София, докато неговият съучастник е бил неутрализиран на столичния булевард „Ломско шосе“.
Паралелно с провеждането на полицейската акция по задържането, криминалистите са установили местоположението на потърпевшия гражданин. Той е бил открит в банков клон, намиращ се на територията на софийския квартал „Надежда“, в момент, в който е финализирал документацията за отпускане на допълнително кредитиране на стойност още 40 000 евро.
Според информацията, събрана от разследващите екипи към настоящия момент, незаконният механизъм е предвиждал спешното въвличане на подведените хора в процедури по усвояване на банкови заеми от различни финансови дружества в рамките на изключително кратък период от един или два дни.
Извършителите на престъплението са действали, като са се представяли за лица с изградени сериозни позиции и влияние в средите на банковия и кредитен сектор. По този начин те са мотивирали хората с влошена кредитна история (лошо ЦКР) да открият сред своя кръг от роднини или близки лица такива, които притежават безупречно кредитно минало, за да кандидатстват от тяхно име за получаване на потребителски кредити.
След като финансовите институции одобрявали и превеждали сумите по заемите, подведените граждани връчвали получените пари в брой на представителите на схемата. Това е ставало под предлог, че сумите трябва да преминат през специфично „осчетоводяване и заличаване“, като организаторите уверявали жертвите, че финансите впоследствие ще бъдат прехвърлени по чисто нова банкова сметка на нуждаещото се лице с лошо ЦКР.
В крайна сметка парите били присвоявани от престъпната група, а сериозните финансови задължения към банките оставали изцяло за сметка на реалните кредитополучатели.
Процесуалната и оперативна работа по документирането на цялостната престъпна дейност продължава и към този момент под надзора на съответните органи.
