Прокуратурата и МВР представиха допълнителна информация за разкрита схема за неправомерно отпускане и усвояване на потребителски кредити в големи размери.
Работата по случая е започнала след сигнал от банка, като разследването се води от Столичната дирекция на вътрешните работи.
С постановления на наблюдаващия прокурор от 25 април са привлечени като обвиняеми пет лица за престъпление по чл. 249, ал. 1 от Наказателния кодекс, свързано с процеса по усвояване на вече отпуснати кредити.
Разследва се и начинът, по който са предоставени неверни сведения пред банковите институции. Едно от лицата е обвинено и за използване на документ с невярно съдържание – неистинска лична карта. Обвиняемите са на възраст между 19 и 25 години, с чисто съдебно минало и без криминални регистрации.
Обвиняемите са български граждани – две жени и трима мъже, работещи предимно като обслужващ персонал. Банката е установила съмнения за нередност и е подала сигнал незабавно.
Всеки от четирите доказани кредита е на стойност 30 000 евро, като един от тях не е усвоен изцяло заради навременната реакция на институциите. В хода на разследването са извършени претърсвания, изземвания и обиски, при които са открити мобилни устройства, документи за банкови кредити, фалшиви лични карти и парични средства. Назначени са технически експертизи, включително на видеозаписи от камери. И петимата обвиняеми са с мярка „задържане под стража“.
Комисар Благоев определи случая като „интересен и нов“, подчертавайки, че съвместната работа с прокуратурата е довела до документиране на цялостната престъпна дейност. Установени са фалшивите лични карти, използвани за отпускане на кредитите. Освен четирите случая, по които се води разследване, е установен и пети – отделно досъдебно производство за друга банка. Очаква се броят на неправомерно усвоените кредити да нарасне.
Схемата е действала около два месеца. Използвани са фалшиви лични карти с изключително високо качество – истински лични данни на жертвите, но със снимки на извършителите. Чрез онлайн платформите на банките са подавани документи дистанционно, преминавана е верификация с лицево разпознаване, след което кредитите са усвоявани чрез виртуални дебитни карти и теглене от банкомати без физическа карта.
Жертвите са на случаен принцип, нямат връзка помежду си и са уведомени и разпитани. Те заявяват, че не са кандидатствали за кредити. Предстоят експертизи на подписваните договори, включително и на физически подписани такива.
Предвиденото наказание по работната квалификация е от две до осем години лишаване от свобода и глоба.
За използване на неистинска лична карта законът също предвижда до осем години лишаване от свобода.
