Експресно проучване на „Активни потребители“ установява, че банките в България прилагат различни процедури при обмена на левове в евро, като в някои случаи се изисква прекомерна лична информация и попълване на декларации дори при малки суми. Това затруднява процеса и кара част от гражданите да търсят алтернативни начини за обмяна.
Сигналите за проблеми са най-чести от хора, които не са клиенти на съответната банка. За целите на проучването „тайни клиенти“ без банкови сметки са посетили десет водещи банки и са обменили суми под 1000 лв. Резултатите показват значителни разлики в процедурите.
В Обединена българска банка, УниКредит Булбанк, Юробанк България и Алианц Банк България обменът се извършва на едно гише, без декларации и с минимално изискване за лични данни. В ОББ в бланката фигурира декларация за произход на средствата, но тя не е била изискана от клиента.
Инвестбанк, Първа инвестиционна банка и Банка ДСК изискват попълване на декларации. В ПИБ е установена непоследователност – при една проверка декларация не е поискана, а при друга е задължителна, въпреки идентичните суми. Освен това клиентите трябва да преминат през две гишета, което удължава процеса.
Най-сложна е процедурата в Банка ДСК. Неклиентите трябва предварително да изтеглят и разпечатат три документа от сайта на банката, включително подробен въпросник за професионален статус, източници на доходи и имуществено състояние – изисквания, които изглеждат непропорционални при обмен на малки суми. Задължителни са и две декларации по Закона за мерките срещу изпирането на пари.
В Прокредит Банк валутният обмен е невъзможен, тъй като банката работи само чрез банкомати и не предлага касови услуги. Ти Би Ай Банк също не обслужва клиенти без регистрация в системата.
Някои банки изискват само имена и ЕГН, докато други събират значително повече информация – гражданство, данни от личната карта, постоянен адрес. Централна кооперативна банка е единствената, която изисква и телефонен номер. В отделни случаи банките са сканирали личните документи на неклиенти (УниКредит Булбанк, Инвестбанк).
Алианц Банк България се откроява с най-бърза и опростена процедура – едно гише, минимални данни и липса на допълнителни условия за неклиенти.
Основният извод от проучването е, че липсва единен и синхронизиран подход. Всяка банка прилага собствени правила, което води до объркване и забавяне. „Активни потребители“ препоръчват гражданите да спестят време, като обменят средства чрез банкомат и карта, вместо на каса.
